Najlepsze fundusze inwestycyjne do końca 2015 r

17 lutego 2021
Category: Kredyty Hipoteczne

Te siedem funduszy inwestycyjnych może pokonać rynki w drugiej połowie 2015 roku. i zasilaj swoje portfolio na długie lata

Pierwsza połowa 2015 r. Była słaba lub lekko negatywna dla funduszy inwestycyjnych inwestujących w szerokie indeksy rynkowe, takie jak indeks S&P 500 i Barclays Aggregate Bond Index.

Trend ten prawdopodobnie utrzyma się w drugiej połowie roku.

Dlatego najlepszymi funduszami inwestycyjnymi na resztę 2015 roku będą prawdopodobnie fundusze inwestujące w określone sektory lub te, które wykraczają poza główny nurt dużych krajowych akcji i amerykańskich obligacji skarbowych.

Ale nie martw się – nie musisz kupować niczego zbyt alternatywnego lub egzotycznego, aby uchwycić zyski do końca roku.

Jeśli polujesz na najlepsze fundusze inwestycyjne, będziesz musiał postępować ostrożnie. W końcu inwestorzy czekają na mocnego dolara, prawdopodobieństwo podwyżki stóp procentowych (lub dwóch) jeszcze w tym roku i zwykłą presję na spadek ze strony obaw związanych z sezonowością, które pojawią się za kilka miesięcy.

Gra minimalizuje więc ryzyko, maksymalizując zyski. Nie jest to łatwe zadanie, ale pomożemy Ci. Oto siedem najlepszych funduszy inwestycyjnych, które możesz przechowywać do końca 2015 roku – i uwaga: wszystkie z nich są wolne od obciążenia, więc będziesz płacić tylko regularne wydatki związane z funduszem.

Najlepsze fundusze inwestycyjne w drugiej połowie 2015 r .: Fidelity Small Cap Enhanced Index Fund (FCPEX) Wydatki: 0,67%, czyli 67 USD rocznie na każde zainwestowane 10 000 USD.

Minimalna inwestycja początkowa: 2500 USD

Akcje spółek o małej kapitalizacji pokonują w tym roku swoich braci o większej kapitalizacji, a Fidelity Small Cap Enhanced Index Fund (FCPEX) to znakomity wybór, aby utrzymać ten trend przez resztę roku.

W końcu silny dolar amerykański będzie nadal mocno ciążyć na wielonarodowych akcjach spółek o dużej kapitalizacji w dającej się przewidzieć przyszłości, ale akcje spółek o małej kapitalizacji mogą nadal rosnąć w tegorocznej umiarkowanie zdrowej gospodarce Stanów Zjednoczonych.

„Ulepszone podejście stosowane przez FCPEX oznacza, że ​​normalnie inwestuje ona co najmniej 80% aktywów w akcje objęte indeksem Russell 2000 , ale wykorzystuje wspomaganą komputerowo analizę ilościową w celu wybrania akcji, które mogą zapewnić wyższy całkowity zwrot niż Russell 2000. Obecnie największe holdingi obejmują Jack In the Box (JACK) i Jet Blue Airways (JBLU).

Podejście to sprawdza się w tym roku, o czym świadczy wzrost o 7,6% od początku roku, w porównaniu z 3% w przypadku indeksu S&P 500 i 4,7% w przypadku przeciętnego funduszu typu small blend. Długoterminowe wyniki również konsekwentnie plasują się w czołowych 10–20% rówieśników w kategorii.

Najlepsze fundusze inwestycyjne w drugiej połowie 2015 r .: Vanguard European Stock Index Fund (VEURX) Wydatki: 0,26%

Minimalna inwestycja początkowa: 3000 USD

Chociaż grecka saga długu nadal się przeciąga i ciąża na światowych giełdach, najlepszym miejscem na świecie do inwestowania w 2015 roku może być Europa – a Vanguard European Stock Index Fund (VEURX) to jeden z najlepszych funduszy inwestycyjnych, które można kupić w celu pokrycia w tym regionie.

Vanguard European śledzi indeks FTSE Developed Europe , który obejmuje prawie całą europejską giełdę. Nawet przy kryzysie zadłużenia w Grecji, który zawisł nad Europą, VEURX wzrósł o ponad 7% od początku roku, dokładnie śledząc zagregowane akcje europejskie.

Przez pozostałą część 2015 r. Silny dolar amerykański pomoże zwiększyć zyski dużych firm eksportujących w Europie. VEURX posiada głównie akcje silnych, rozwiniętych krajów – takich jak Niemcy, Szwajcaria i Wielka Brytania. Największe udziały w VEURX z mocnym rokiem 2015 to Novartis (NVS) BP (BP) i Bayer (BAYRY).

Najlepsze fundusze inwestycyjne w drugiej połowie 2015 r .: Vanguard Health Care Fund (VGHCX) Wydatki: 0,34%

Minimalna inwestycja początkowa: 3000 USD

Dobrym sposobem na pokonanie powolnych głównych indeksów rynkowych w 2015 roku jest fundusz sektorowy – a teraz lubię Vanguard Health Care Fund (VGHCX).

VGHCX nie jest nadmiernie narażony na gorący podsektor zdrowia, jakim są akcje biotechnologiczne, ale na dobre i na złe, to po prostu cel utrzymania Vanguard Health Care. Chociaż biotechnologie obecnie miażdżą rynek, są również niezwykle podatne na wycofanie się na szerszym rynku. Zamiast tego, inwestując w VGHCX, otrzymujesz bardziej zrównoważone podejście do sektora, który jest podnoszony przez szereg mega-trendów.

Nie zaszkodzi też być jednym z najtańszych funduszy sektorowych w branży, z doświadczonym menedżerem, takim jak Jean M. Hynes, który pomagał zarządzać pod legendarnym Edwardem P. Owensem przez ponad cztery lata, zanim objął ster VGHCX w 2012.

Największe udziały w portfelu Vanguard Health Care obejmują duże firmy farmaceutyczne, takie jak Bristol-Myers Squibb (BMY) i Actavis (ACT), oraz zarządzane firmy opiekuńcze, takie jak UnitedHealth Group (UNH).

Najlepsze fundusze inwestycyjne w drugiej połowie 2015 r .: T. Rowe Price Financial Services Fund (PRISX) Wydatki: 0,91%

Minimalna inwestycja początkowa: 2500 USD

Firmy świadczące usługi finansowe, zwłaszcza banki, mogą skorzystać na wzroście stóp procentowych, a T. Rowe Price Financial Services Fund (PRISX) jest z tego powodu (i wielu innych) wyjątkowym funduszem na rok 2015 i później.

Rosnące stopy procentowe pozwalają bankom zwiększyć marże zysku z usług, takich jak kredyty hipoteczne i inne rodzaje kredytów. Ponadto firmy maklerskie i ogólnie branża usług finansowych mogą również skorzystać na rozwijającej się gospodarce i większej bazie aktywów, która zwykle towarzyszy rosnącym stopom procentowym.

Chociaż główny menadżer Gabriel Solomon stoi na czele T. Rowe Price Financial Services dopiero od nieco ponad roku, jego gwiezdny roczny wzrost w wysokości 15,7% przewyższa 99% wszystkich funduszy sektora finansowego. W ujęciu rocznym PRISX wzrósł o 7,7%, co przewyższa ponad 80% rówieśników w kategorii i bije 2,8% na S&P 500.

Nic dziwnego, że największe udziały PRISX obejmują Citigroup (C) JPMorgan Chase (JPM) i Bank of America (BAC).

Najlepsze fundusze inwestycyjne w drugiej połowie 2015 r .: Fidelity Growth Company Fund (FDGRX) Exp enses: 0,82%

Minimalna inwestycja początkowa: $ 2500

Akcje wzrostowe mają przewyższać wartość akcji i funduszy indeksowych o dużej kapitalizacji do końca 2015 r., A Fidelity Growth Company Fund (FDGRX) to wybitny fundusz, który ma za zadanie uchwycić zyski z pozycji lidera wzrostu.

Wchodząc w ostatnią fazę cyklu koniunkturalnego, akcje wzrostowe zwykle przejmują prowadzenie i obserwujemy, jak będzie się to działo w 2015 roku. FDGRX wzrósł o prawie 8% od początku roku, co nie tylko znacznie wyprzedza indeks S&P , ale znacznie wyższy niż średni zysk funduszu dużego wzrostu wynoszący 4,7%.

Największym czynnikiem sukcesu firmy Growth Company – obok wydatków poniżej przeciętnej i głębokiego zespołu analityków Fidelity – jest menedżer Steven S. Wymer, który kieruje kierowcą od 18 lat. To poprzedza załamanie dot-comów i obejmuje dwie kolejne recesje i spadki od tamtego czasu.

Niezależnie od tego, czy patrzysz na wydajność krótkoterminową, czy długoterminową, Wymer i FDGRX całkowicie zdominowały kategorię dużego wzrostu.

Największe holdingi to Apple (AAPL) Salesforce.com (CRM) i Facebook (FB).

Najlepsze fundusze inwestycyjne w drugiej połowie 2015 r .: Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX) Wydatki: 0,17%

Minimalna inwestycja początkowa: 3000 USD

Nikt z nas tak naprawdę nie wie, co wydarzy się w drugiej połowie 2015 r., Więc najlepszą metodą pokory jest trzymanie się solidnego fundamentu, który może przewyższyć S&P 500 w krótkim i długim okresie.

Tym funduszem jest Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX), zbiór około 3800 dużych, średnich i małych akcji z każdego sektora na rynku.

VTSMX prawdopodobnie przebije S&P 500 ze względu na swoją ekspozycję na akcje spółek o małej i średniej kapitalizacji, które są liderem wśród spółek o dużej i dużej kapitalizacji w indeksie S&P 500.

Aby uzyskać dowody na krótkoterminowe przywództwo w 2015 r., Nie szukaj dalej niż od początku roku do 3,6% wzrostu dla VTSMX w porównaniu z 3% na S&P 500. W dłuższej perspektywie 10-letni roczny zwrot z VTSMX wynosi 8,2%, a S&P 500 wynosi 7,9%.

Ta przewaga nad indeksem S&P 500 w połączeniu z najniższym wskaźnikiem wydatków wyjaśnia, dlaczego Vanguard Total Stock Market Index jest największym funduszem inwestycyjnym na świecie.

Najlepsze fundusze inwestycyjne w drugiej połowie 2015 r .: Vanguard Intermediate-Term Bond Index Fund (VBIIX) Wydatki: 0,2%

Minimalna inwestycja początkowa: 3000 USD

Pozostając w temacie funduszy inwestycyjnych, które mogą przewyższyć główne indeksy w 2015 r. I na dłuższą metę Vanguard Intermediate-Term Bond Index (VBIIX) spełnia swoje zadanie w kategorii aktywów obligacyjnych.

Ponieważ obligacje krótkoterminowe nie przynoszą prawie żadnych zysków, a obligacje długoterminowe charakteryzują się zbyt dużą wrażliwością na stopy procentowe, posiadane obligacje bazowe, takie jak Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX), mogą pozostawać w tyle za funduszami inwestującymi w optymalny punkt obligacji średnioterminowych, co może przynieść przyzwoite zyski bez nadmiernego ryzyka rynkowego.

Od początku roku VBIIX wzrósł o 0,61%, podczas gdy indeks Barclays Aggregate Bond Index jest mniej więcej płaski. Przewaga na benchmarku jest również długoterminowa, o czym świadczy 10-letni roczny zwrot 5,3% dla VBIIX w porównaniu z 4,5% dla indeksu. To niewielka przewaga w wartościach bezwzględnych, ale ogromna przewaga w świecie instrumentów o stałym dochodzie.

W chwili pisania tego tekstu Kent Thune nie posiadał pozycji w żadnym z wyżej wymienionych papierów wartościowych. Jednak posiada VTSMX i VBMFX na niektórych kontach klientów. Jego holding nr 1 to prywatna firma doradztwa inwestycyjnego. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią zalecenia kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.

We use cookies to provide you with the best possible experience. By continuing, we will assume that you agree to our cookie policy